千万别心动！

真实案例

案例一

      刘某闲来无事在网上看见“收四件套”的帖子，由于当时手头并不宽裕便心生好奇加了对方微信。对方给刘某讲解了什么是“四件套”，并让其再办一张手机卡先，再到银行用此手机卡绑定信息，办理完成后把手机卡、银行卡、U盾寄过去，再给对方银行卡密码和身份证照片。刘某明知对方把银行卡用作网络博彩网站走流水洗黑钱，依然把银行卡等卖给对方，应当依法承担刑事责任。

案例二

      张某同样由于缺钱，听朋友介绍说有人收银行卡，一套可以卖1000元便心动了。加上对方微信后两人约好碰头，对方带着张某到几个银行去办理了几套银行卡，办理结束后要了张某的身份证复印件。张某明知“银行卡四件套”是用来给电信网络诈骗洗钱的依然把银行卡卖给对方，应承担相应刑事责任。

      鉴于电信诈骗的猖獗，银行会对大额资金进行监测。从事非法交易的犯罪嫌疑人在收到大额赃款后，利用收购的银行卡瞬间将钱款分散打至几十个账户，再分别通过小额提现的方式完成“洗钱”。这种分散赃款的方式，增加了银行检测资金的难度，警方也很难追踪到赃款去向。

      谁会卖自己的银行卡？

      卖出银行卡的多是涉世不深的年轻人。拘留的14人中，95后有10人，00后2人，其中包括的在读学生有5人。

      此外，在这些黑中介买卖银行卡的过程中，还催生出一个特殊的群体，那就是“银行卡人质”。部分开卡人在卖出自己银行卡后，去境外的诈骗窝点为这些银行卡充当“人质”，以防止卖卡人或者卖卡的中介采取挂失银行卡等手段截取资金。

      如果个人明知对方要利用自己的银行卡从事违法犯罪活动，仍然把自己的银行卡卖给对方，将有可能构成共同犯罪，承担相应的刑事责任。

      另外，如果犯罪人员利用个人卖出的银行卡诈骗资金导致他人资金出现损失，个人同样要承担相关民事赔偿责任。

      目前，中国人民银行已联合多个部门明确规定，同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张。银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

      在使用银行卡过程中应妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等介质，保护好登录账号和密码。对于废弃不用或闲置的银行卡，应及时办理销户手续，不要随意丢弃。